시나리오별 도구 컬렉션
상황별 세무 절세 전략 + 관련 계산기·가이드 통합 패키지
주식·배당 자산가 절세 패키지
국내·해외 주식 배당 + 양도세 + 종합과세 임박 자산가 — ISA·W-8BEN·외국세액공제 통합 절세.
컨설팅·자문 절세 패키지
경영·전략·HR·IT 컨설팅 사업주 — 외국 매출 영세율 + R&D 25% + 4총사 + 고용증대 통합 절세.
음식점 절세 풀패키지
한식·양식·중식·일식·카페·베이커리 — 간이 1.5% + 의제매입 6/106 + 단순경비율 89% + 노란우산.
미용·에스테틱 절세 패키지
피부미용·왁싱·다이어트·헤어·네일 사업주 — 회원권 매출 + 미용기기 감가 + 비수도권 30% + 의료법 분기.
글로벌 SaaS 스타트업 절세
외국 매출 영세율 + 4총사 + 외국납부세액공제 — 글로벌 SaaS 사업자가 받을 수 있는 모든 절세 수단 통합.
IT 스타트업 절세 풀패키지
IT·SW·플랫폼 스타트업 — R&D 25% + 중소기업감면 30% + 청년 채용 1,300만/명 + 통합투자 1~10% — 누적 절세 1억+
정부 보조금 활용 패키지
고용·창업·R&D·시설 보조금 — 매출 인식 + 비용 처리 + 4총사 동시 활용 누적 절세.
지방 창업 절세 패키지
비수도권 창업 시 5년 50% 창업감면 + 중소기업감면 30% + 취득세 감면. 수도권 대비 압도적 절세 효과.
해외 N잡러 절세 패키지
구글 광고·해외주식·해외 클라이언트로부터 외화 소득이 있는 분들을 위한 종합 가이드. W-8BEN + 외국납부세액공제 + 환산 환율.
1인 크리에이터 절세 패키지
유튜브·인스타·트위치·아프리카·틱톡 1인 크리에이터를 위한 외화수익 신고 + 장비 감가상각 + 4대보험 시나리오.
은퇴자 노후 절세 패키지
만 55세↑ 은퇴자 — 사적연금 분리 + 공적연금 종합 + ISA 비과세 + 의료비 우대 통합 절세.
금융소득 2천만 임박 자산가 패키지
이자·배당 합산 2,000만 임박 시 종합과세 자동 전환. 부부 분산·상품 만기 분산·증여 활용으로 분리과세 유지.
성실신고 5억 임박 패키지
직전년 매출이 성실신고 기준(5억·7.5억·15억)에 임박한 사업자를 위한 시나리오. 5월 마감 임박 + 다음 해 대비.
연말정산 절세 4총사 통합
의료비 · 교육비 · 보장성보험 · 기부금 — 직장인 4가지 핵심 세액공제 통합 정리.
외국인 고용 절세 패키지
E-7 전문직 고용 + 19% flat + 고용증대 1,300만/명 + 4대보험 + 외국납부세액공제 통합 가이드.
신혼부부 절세 패키지
결혼 5년 이내 신혼부부를 위한 세무 절세 전략 — 생애최초 취득세 감면, 혼인 증여공제 1억, 공동명의, 연말정산 환급.
1인 의원 개원 패키지
의원·치과·한의원 개원장을 위한 세무 풀패키지 — 사업장현황신고, 단순경비율, 비급여 분리, 의료기기 감가상각.
법인 전환 패키지
개인사업자 → 법인 전환 시기 판단과 절세 전략. 종소세 35% 진입 시 법인세 9~19%로 절감 가능.
부동산 매도 절세 패키지
주택·상가 매도 전 양도세 절세 전략. 1세대1주택 비과세, 장기보유공제, 공동명의 분산, 경정청구.
5월 종소세 신고 패키지
매년 5월 종합소득세 신고 완벽 준비 — 매출 정리, 단순경비율 비교, 환급 받기.
연말정산 13월의 월급 패키지
근로자 연말정산 환급 극대화 — 6대 공제, 간소화 서비스, 누락 시 5년 경정청구.
상속·증여 생애설계 패키지
부모-자녀 자산 이전 절세 설계 — 10년 분산 증여, 부담부증여, 가족 차용금, 상속 일괄공제.
프리랜서 3.3% 환급 패키지
IT·디자이너·강사·콘텐츠 크리에이터 — 3.3% 원천징수 → 5월 종소세 환급으로 100~300만 받기.
청년·신입사원 절세 패키지
20~30대 청년 — 청약저축·월세·연금저축·EITC·중소기업 청년 감면.
은퇴·연금 수령 절세 패키지
50대 후반~60대 — 퇴직금·국민연금·연금저축·재산세·종부세 통합 설계.
직장 이직 세무 패키지
연중 이직 — 두 곳 근로소득 합산, 연말정산 누락 방지, 종소세 합산 신고.
외국인·해외 거주자 절세 패키지
한국 거주 외국인·해외 거주 한국인 — 거주자 판정·이중과세 회피·외국인 flat 19%.
자녀 양육·교육 절세 패키지
출생부터 대학까지 — 출산세액공제·아동수당·교육비공제·자녀장려금·증여 분산 설계.
N잡러·복수소득자 절세 패키지
직장 + 프리랜서 + 임대 + 주식 — 복수 소득원 통합 신고로 누락 방지·종합과세 분산 설계.
외국인 한국 부동산 투자 패키지
비거주 외국인 한국 부동산 매수·임대·매도 — 외국인등록·취득세·임대소득·양도세 통합.
친족·특수관계인 거래 통합 가이드 (시가 ±30% 7,600만 추징 회피)
시가 ±30% + 외부 감정 + 정관·이사회 결의 + 거래 신고 + 가족 신탁 결합 — 통합 10단계.
사업장 이전·임대차 갱신 통합 가이드 (1억 인테리어 1,900만 절세)
임대차 5년 갱신 + 인테리어 자본화 + 신축 1% + 비수도권 30% + 청년 결합 — 통합 10단계.
외주·하도급 통합 절세 가이드 (1억 외주 2,900만 절세)
외주비 100% 비용 + 매입세액공제 + 하도급 신고 + 4대보험 분리 + 위장 외주 회피 — 통합 10단계.
가족 자산 그랜드 상속 플랜 25년 가이드 (60~85세)
50억~500억 자산 5단계 통합 — 60세 사전 증여 → 85세 최종 정리 → 200억 70억 절세 통합 10단계.
생명·연금 보험 통합 절세 가이드
세제 적격 + 비적격 + 사망 보장 + 65세 분리 + 상속 결합 — 25년 누적 노후 5억 + 사망 1억 통합 10단계.
M&A 인수합병 통합 절세 가이드 (적격 + 결손금 + 영업권)
적격 합병 5종 + 결손금 승계 + 영업권 + 가업승계 + 외부 투자 결합 — 100억 인수 60억+ 절세 통합 10단계.
부업·부수입 통합 절세 가이드 (직장인 본업 외)
8.8% vs 3.3% 분류 + 노란우산 + 매출 7,500만 분기점 + 회사 통보 회피 — 통합 10단계.
농어업 절세 통합 가이드 (8년 자경 + 면세유 + 가업승계)
8년 자경 100% + 농업소득 비과세 + 면세유 + 자녀 합산 자경 + 농업법인 가업승계 통합 10단계.
자본 거래 통합 가이드 (무상·유상·전환사채)
무상증자 + 유상증자 + 전환사채 + 가업승계 결합 — 가족 회사 자본 구조 조정 통합 10단계.
프리랜서·3.3% 통합 절세 가이드 (5년 7,500만)
단순경비율 49.7% + 청년 5년 + 노란우산 + 외화 영세율 + 법인 전환 — 프리랜서 통합 10단계.
재산세·종부세 통합 절세 가이드 (5년 6,000만)
재산세 + 종부세 + 부부 공동 + 1주택 + 임대 등록 + 9·16 합산배제 — 보유세 통합 10단계.
법인 청산·해산 통합 가이드 (절세 + 가족 분산 + 9년 분할)
청산소득 35% + 의제배당 14% / 양도세 22% + 가족 분산 + 9년 분할 — 통합 10단계.
이혼·재산분할 통합 절세 완벽 가이드
재산분할·위자료·양육비 비과세 + 보유기간 합산 + 1주택 비과세 — 이혼 5억 자산 7.5억 비과세 통합 10단계.
기부금 통합 절세 완벽 가이드 (4종 결합 + 5년 이월)
정치·종교·일반·공익 4종 결합 + 부부 분산 + 5년 이월 + 법인 10% — 매년 100~500만 통합 10단계.
주식 양도세 통합 가이드 (대주주·소액·해외)
대주주 12/31 회피 + 가족 분산 + 1년+ 보유 + 해외 250만 공제 — 통합 10단계.
종교 단체 운영 통합 가이드 (사찰·교회·성당)
비영리법인 면세 + 종교인 8.8% 원천 + 헌금·시주 비과세 + 사업장 현황 신고 — 통합 10단계.
전기차·친환경 절세 통합 가이드 (5년 3,400만)
신차 취득세·보조금·자동차세 면제 + 회사 부담 충전 + 자가운전 결합 — 전기차 5년 통합 10단계.
재택 근무 절세 통합 가이드 (직장인 + 자영업자)
회사 부담 통신·전기·식대·자가·보육 + 자영업자 사무 비율 안분 — 재택 5년 1,385만 절세 통합 10단계.
1인 미디어 크리에이터 절세 통합 가이드 (5년 7,600만)
단순경비율 65.7% + 외화 영세율 + 청년 5년 + R&D 25% + 노란우산 + NFT — 디지털 노마드 10단계.
가족 자산 신탁 통합 가이드 (50억↑ 가정)
생전·유언·가업·공익 4종 신탁 + 부부 공동명의 + 가업승계 결합 — 60억+ 절세 통합 10단계.
은퇴·연금 통합 절세 완벽 가이드 (50세~85세)
국민연금 + 퇴직연금 + 연금저축·IRP + 노란우산 + 임의계속 — 50세~85세 통합 10단계.
미혼 1인가구 25년 노후 자금 통합 가이드
신용카드 + 주택청약 + 연금저축·IRP + 본인 교육비 + 노란우산 + 결혼 사전 준비 — 미혼 직장인 10단계.
자녀 양육 25년+ 통합 절세 가이드 (출산~결혼)
출산·영유아·초중고·대학·결혼·자녀 임원 — 자녀 1명 누적 5,000만 (직장) ~ 5억+ (가족 회사) 통합 10단계.
직장인 연말정산 통합 절세 가이드 (8대 공제 + 환급 100~500만)
신용카드·의료비·교육비·기부금·연금저축·IRP·주택청약·월세·노란우산 통합 — 13월의 월급 10단계.
부부 공동명의 종합 절세 완벽 가이드
종부세 18억 + 양도세 분산 + 임대 6억 + 상속 30억 + 증여 6억 — 부부 공동명의 통합 10단계.
신혼부부·결혼 통합 절세 완벽 가이드
결혼 합가 5년 1주택 비과세 + 부양가족 + 출산세액공제 + 자녀 1억 공제 + 보육수당 통합 10단계.
외국인 한국 근로자 절세 통합 가이드 (flat 19% + 영세율 + DTA)
외국인 한국 근로자 절세 — flat 19% + 외화 매출 영세율 + 이중과세 방지 (DTA) + 5년 한도 통합 10단계.
가상자산 (코인·NFT) 과세 완벽 가이드 (2027 시행)
비트코인·이더리움·NFT·디파이·스테이킹 — 250만 공제·22% 분리·5년 이월·해외 거래소 통합 10단계.
3세대 가족 통합 절세 완벽 가이드 (조부모·부모·자녀)
조부모 60세↑·부모·자녀 3세대 통합 — 동거봉양·인적공제·1주택 비과세·증여·상속 통합 10단계.
직장인·임원 비과세 패키지 완벽 가이드
식대·자가운전·보육수당·출산·학자금 — 비과세 항목 통합 + 임원 결합 + 4대보험 절세 10단계.
청년 창업 5년 절세 완벽 가이드 (감면 + 4총사 결합)
만 15~34세 청년 창업 — 5년 100% 감면 + 4총사 + 노란우산 + 비수도권 30% 결합 통합 10단계.
가족 자금 거래 통합 가이드 (차입·증여·상속·사업 자금)
부모-자녀 자금 거래 — 차입 (4.6%)·증여 (1억 공제)·부담부증여·가업승계 통합 10단계.
부동산 매도 타이밍·전략 완벽 가이드
단기 vs 장기·1주택 비과세 12억·일시적 2주택·임대 등록·부부 공동명의 — 매도 결정 통합 10단계.
상속 부동산 매도 완벽 가이드 (사망일 시가·합산 보유·1주택 비과세)
상속 부동산 매도 — 사망일 시가·합산 보유·1주택 비과세·일시적 2주택·임대 등록 통합 10단계.
임대주택 등록 완벽 가이드 (8년·10년 종부세·양도세 절세)
8년·10년 임대주택 등록 — 종부세 합산 배제 + 양도세 50~70% 감면 + 5년 의무 통합 10단계.
다주택 임대 사업 완벽 가이드 (간주임대료·종부세·법인 전환)
다주택 임대 사업자 — 간주임대료·종부세·분리과세·법인 전환·종합 절세 통합 10단계.
가업승계 특례 완벽 가이드 (100억 80% 감면 + 7년 사후관리)
10년 가업·60세 부모·18세↑ 자녀·7년 사후관리 — 100억 가업 35억 절세 통합 10단계.
외환·해외송금·외화 매출 완벽 가이드
5천$ / 1만$ / 5억 3대 신고 한도 + 영세율 + 환차손익 — IT 프리랜서·유튜버·VC 통합 10단계.
스톡옵션·ESOP 완벽 가이드 (벤처 적격·비과세·양도소득)
벤처기업 인증부터 부여·행사·매도까지 4년 베스팅·비과세 5,000만·양도소득 22% 분리과세 통합 10단계.
가족 임원 보수·퇴직금 완벽 가이드
가족 회사 자녀·배우자 임원 등록부터 정관 3배 퇴직금 분리과세까지 — 시가·근무·과세 통합 10단계.
공익법인·재단 설립·운영 완벽 가이드
학술·자선·문화·종교·의료·환경 6대 공익법인 — 설립 절차·정관·이사회·외부 감사·5년 사후관리.
가족 기업 승계 완벽 가이드 (증여·상속·일감 회피)
2~3대 가족 기업 승계 — 증여세·상속세·일감몰아주기 회피·임원 퇴직금·공익법인 출자·승계 전략 통합.
법인 구조조정 완벽 가이드 (분할·합병·전환·M&A)
물적·인적 분할 / 흡수·신설 합병 / 개인→법인 전환 / M&A 인수합병 — 적격 요건 + 양도세 이연 1.5억 + 사후관리 5년 통합.